顧客本位の業務運営方針

＜ 基本理念 >

当社は、損害保険および生命保険を取り扱う保険代理店として、常にお客さまの最善の利益を最優先に考え、誠実かつ公正な業務運営を行います。

お客さま一人ひとりのライフステージ、価値観、リスクに対する考え方を丁寧に把握し、現在の生活状況や将来設計に照らして、本当に必要な保障は何かを考えたうえで、保険本来の役割である「安心と保障」を適切に提供します。

また、法令遵守と高い職業倫理を業務運営の基盤とし、社内の管理体制や業務ルールに基づく適切な運営、継続的な業務品質の向上、人材育成および業務改善を通じて、地域社会に信頼される保険代理店であり続けることを目指します。

　※ 当社は、投資信託等の金融商品取引は行わず、保険商品のみを取り扱う保険専業代理店です。

 方針1：顧客本位の業務運営方針の策定・公表と継続的な見直し 

当社は、保険業法および関係法令、ならびに金融庁が示す「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、本方針を策定し、公表します。本方針については、業務環境や社会情勢の変化等を踏まえ、定期的に検証・見直しを行うことで、その実効性の維持・向上に努めます。

方針2：顧客の最善の利益の追求

当社は、保険代理店としての専門的知識と職業倫理をもって、常にお客さまの最善の利益を追求します。保険契約の締結、見直し、変更等にあたっては、当社や保険会社の都合を優先することなく、お客さまの意向・ニーズ・状況を十分に確認したうえで、合理的かつ妥当な提案を行います。

方針3：利益相反の適切な管理

当社は、保険料に応じた代理店手数料等の報酬を受領する立場にあることを踏まえ、お客さまの利益が不当に損なわれることのないよう、社内ルールおよび運用体制に基づき、利益相反の適切な管理を行います。具体的には、お客さまの意向やニーズを丁寧に把握し、商品を推奨する理由を明確に説明・記録するとともに、契約内容の変更や見直しにあたっては、メリット・デメリットを十分に説明したうえで判断いただくよう努めます。

方針4：重要な情報の分かりやすい提供

当社は、保険契約に関する重要な情報について、お客さまが正しく理解し、納得したうえで判断できるよう、専門用語の使用を避け、分かりやすく丁寧な情報提供を行います。また、必要に応じて資料等を用いながら、情報の重要性に応じた説明を行うことで、誤解を招くことのないよう配慮します。

重点的に説明する事項：保険商品の内容、補償範囲および免責事項、保険料および支払条件

　　　　　　　　　　　解約・失効・更新時の不利益や注意点、保険金・給付金が支払われない場合の主な要件

方針5：顧客にふさわしい商品・サービスの提供

当社は、お客さまの年齢、家族構成、生活環境、将来の見通し等を踏まえ、それぞれの暮らしや考え方に合った保険商品・サービスを提供します。契約後においても、お客さまの状況の変化に応じた見直しや相談に対応し、長期的な視点でのフォローアップに努めます。

方針6：取扱保険会社

当社は、以下の保険会社の商品を取り扱っています。

損害保険：損保ジャパン株式会社　生命保険：SOMPOひまわり生命保険株式会社

これらの保険会社の商品について、商品内容、サービス体制、アフターフォロー等を総合的に勘案し、顧客のニーズに適した商品を提案します。

方針7：業務運営の実効性確保

当社は、本方針を実効性あるものとするため、以下の取組みを行います。

・社員・募集人に対する継続的な教育・研修の実施

・法令遵守および業務品質に関する内部管理体制の整備

・内部監査等を通じた業務運営状況の検証と改善

これらを通じて、当社は顧客本位の業務運営が日常業務として定着・継続されるよう取り組みます。

　※ 当社は損害保険１社・生命保険１社の専業代理店であるため、比較推奨は行いませんが当該商品を選択する理由および選択しない選択肢がある場合の説明は記録します。

＜ KPI・実行管理 ＞

当社は、本方針の実効性を測るため、以下の指標を活用し、業務運営の状況を定期的に確認・評価するとともに、その結果を業務改善に反映させることで、PDCAサイクルを継続的に実施します。

・お客さまアンケートによる満足度の把握

・意向確認書・募集記録の作成・保存状況の管理

・内部監査（年2回）の実施

・資格取得・研修受講状況管理

・お客さまの声・苦情等を踏まえた業務改善

＜ 方針の公表・見直し ＞

 本方針は、社外に公表するとともに、業務環境や法令改正等を踏まえ、定期的に内容を見直し、必要に応じて改定を行います。

令和８年４月１日　改定